Conciliación Bancaria
La conciliación bancaria es el proceso de cruzar los movimientos reales de tu banco (extracto bancario) con los cobros y pagos registrados en Dinaup. Su objetivo es verificar que todo lo que aparece en el banco tiene su contrapartida en tu facturación y viceversa.
Acceso: Pymes > Tesorería > Conciliación Bancaria
Por qué conciliar
Sin conciliación, es posible que tengas facturas marcadas como cobradas que realmente no lo están, o movimientos en el banco que no corresponden a ninguna operación registrada. La conciliación detecta estas discrepancias y mantiene la tesorería al día.
Proceso de conciliación
1. Importar el extracto bancario
El primer paso es cargar los movimientos del banco. Ve a Tesorería > Importar extractos y sube el archivo descargado desde tu banca online. Los formatos soportados son Norma 43, OFX y CSV.
2. Casado automático
Dinaup analiza cada movimiento del extracto e intenta casarlo automáticamente con registros existentes:
- Facturas de venta pendientes de cobro: busca coincidencia por importe exacto.
- Facturas de compra pendientes de pago: misma lógica por importe.
- Reglas de movimiento: aplica reglas predefinidas por el usuario para movimientos recurrentes.
Los movimientos casados quedan marcados como conciliados y el cobro o pago se registra automáticamente.
3. Revisión manual
Los movimientos que no se casan automáticamente aparecen como pendientes de conciliar. Para cada uno puedes:
- Asignar a una factura existente: selecciona la factura de venta o compra correspondiente.
- Crear un nuevo cobro o pago: si el movimiento corresponde a una operación no registrada.
- Clasificar como gasto: para movimientos que no tienen factura asociada (comisiones bancarias, tasas, etc.). Se registran como "Otros gastos".
- Ignorar: si es un movimiento interno (transferencia entre cuentas propias) que no requiere acción.
4. Confirmar la conciliación
Una vez revisados todos los movimientos, confirma la conciliación. Los cobros y pagos se registran definitivamente, los saldos se actualizan y los asientos contables se generan.
Reglas de movimientos
Las reglas permiten automatizar la clasificación de movimientos recurrentes. Si todos los meses recibes un cargo con la misma descripción (cuota de préstamo, suscripción, domiciliación de seguros), puedes crear una regla que lo clasifique automáticamente.
Configurar reglas: Tesorería > Reglas de movimientos bancarios.
Cada regla define:
- Condición: texto que debe coincidir en la descripción del movimiento del banco.
- Acción: categoría de gasto o ingreso a asignar, o factura recurrente a la que asociar.
La conciliación bancaria es una herramienta de verificación y comodidad, no es obligatoria. Si prefieres registrar cobros y pagos manualmente desde cada factura, puedes hacerlo sin necesidad de importar extractos.
Concilia con regularidad (semanal o quincenalmente). Si dejas pasar meses sin conciliar, el volumen de movimientos pendientes dificulta la revisión y aumenta el riesgo de errores.