Cuentas Bancarias
Las cuentas bancarias en Dinaup Pymes representan las cuentas reales de tu empresa en entidades financieras. Son el punto de conexión entre tu banco y el sistema de facturación, tesorería y contabilidad.
Acceso: Pymes > Tesorería > Cuentas Bancarias
Configurar una cuenta bancaria
- Ve a Pymes > Tesorería > Cuentas Bancarias.
- Haz clic en Nueva.
- Completa los datos de la cuenta:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Nombre | Nombre descriptivo para identificar la cuenta (ej: "CaixaBank operativa", "Sabadell nóminas") |
| IBAN | Número de cuenta bancaria internacional completo (ej: ES91 2100 0418 4502 0005 1332) |
| Banco | Entidad bancaria a la que pertenece la cuenta |
| Moneda | Divisa de la cuenta. EUR por defecto para cuentas en España |
| Saldo inicial | Saldo de la cuenta en la fecha en que empiezas a trabajar con Dinaup. Este valor es el punto de partida para el cálculo del saldo actual |
- Haz clic en Guardar.
El saldo inicial es importante: Dinaup calcula el saldo actual sumando y restando los movimientos registrados a partir de esta cifra. Si lo dejas en cero, el saldo mostrado no reflejará la realidad hasta que importes todos los movimientos históricos.
Vinculación con contabilidad
Cada cuenta bancaria se asocia automáticamente a una cuenta contable del plan general (572x). Los movimientos registrados contra esta cuenta bancaria generan asientos contables si la contabilización automática está activa.
Consultar saldo y movimientos
Desde la ficha de cada cuenta bancaria puedes ver:
- Saldo actual: calculado a partir del saldo inicial más todos los movimientos registrados.
- Historial de movimientos: listado cronológico de ingresos y salidas, tanto los importados desde extracto como los registrados manualmente.
- Movimientos pendientes de conciliar: los que aún no se han casado con facturas.
Uso en otros módulos
Las cuentas bancarias se utilizan en:
- Conciliación bancaria: para casar movimientos importados con cobros y pagos del sistema.
- Cobros y pagos: al registrar un cobro o pago, seleccionas la cuenta bancaria donde se ha realizado.
- Domiciliaciones: para pagos a proveedores mediante transferencia o adeudo directo.
- Contabilidad: cada movimiento genera asiento en la cuenta contable del banco correspondiente.
Múltiples cuentas
Puedes configurar tantas cuentas bancarias como necesites. Cada una mantiene su propio historial de movimientos y saldo independiente. La conciliación bancaria se realiza cuenta por cuenta.
No elimines una cuenta bancaria que tenga movimientos asociados. Si dejas de usar una cuenta, simplemente deja de importar extractos. Los datos históricos permanecen disponibles para consulta y contabilidad.